随后，深圳互联网金融协会印发《关于规范深圳市校园网络借贷业务的通知》，做出九项规定，一是必须做好风险提示，二是必须加强信息审核，三是必须控制借款成本，四是必须审查借款用途，五是必须遵循审慎原则，六是必须保证学生信息安全，七是禁止违规宣传，八是严禁线下销售和校园代理，九是严禁非法催收行为。
历经半年时间的整治，监管效应开始显现。一些主打“校园贷”的公司主动退出市场。网贷之家的数据显示，截至2017年2月底，全国共有74家互联网金融平台开展“校园贷”业务，主要为消费分期平台和P2P网贷平台，比2015年的顶峰时期减少47家，其中仅2016年就有45家平台主动退出市场。
校园贷需要规范不能一刀切掉
银监会《关于银行业风险防控工作的指导意见》出台后，有长期从事互联网消费金融的业内人士评价称，银监会此次提出的监管负面清单更短，政策口径放大。对比之前各地证监局及银监会针对校园贷颁布的清理整顿条例（重庆划定八个“不得”，深圳九项“规定”），此次银监会的指导意见仅提到3个“不得”1个“禁止”。这说明，经过一年的清理整顿，校园贷的监管思路进一步清晰，只要不触及这四条红线，依法设立的各类平台和机构都可以正常开展有益于大学生学习生活、创业成长的金融服务，这在实质上肯定了校园网贷存在的价值，政策口径也有所放开。
该人士分析称，校园贷不可否认存在诸多硬伤，但也必须看到，在校学生有着较旺盛的金融消费需求，对于金融机构来说，校园也可以称得上是一片“蓝海”。据统计，我国现有大学生3700多万，人均月消费1200多元，校园里藏着千亿元级别的消费金融大市场。而且现在这些大学生走进社会之后，也将成为金融机构的潜在优质客户。因此，规范“校园贷”不能“一刀切”，在对“校园贷”平台进行规范、整改、清理的同时，也要关注到大学生合理的消费信贷需求，引导金融机构优化服务，为大学生提供小额、利率合理的消费金融产品。
